“明星企業”徐州非法集資逾3億

2019-08-14 14:25:00
鼎億非法吸收公眾存款案涉及3000多名債權人,涉案金額在3.28億以上。頗具諷刺意味的是,在其老板胡大勝跑路前10天,鼎億在徐州3?15晚會上,剛被評為該市2011年度“誠信經營示范企業

本報記者 郭麗萍 發自江蘇徐州

4月9日,一名中年男子拖著兩個沉重的行李箱,只身行走在長沙岳麓大道上。

時間已晚,巡邏路過此地的岳麓區金星派出所民警,想要提醒這名男子注意安全。警車一靠近,中年男子撒腿就跑。

在派出所,男子被打開的行李箱令人咋舌:成沓成沓的百元人民幣,總額510萬元。

中年男子正是江蘇鼎億投資有限公司(以下簡稱“鼎億”)的副總經理徐傳林,因涉嫌非法吸收公眾存款,刑拘在逃。

據媒體報道,4月9日當晚,潛逃的徐傳林與另一名男子開車經過湖南長沙星沙收費站后,丟棄了自己的小車,拖著兩個共裝有630萬元現金的行李箱上了出租車。在行進途中,徐傳林拿出120萬現金給同伙。細心的哥見此情形覺得可疑,當即拒載,讓兩人下車。

第二天,在廣州被抓獲的鼎億董事長兼總經理胡大勝也被押回徐州。徐傳林是胡大勝的表舅。

據債權人不完整統計,鼎億非法吸收公眾存款案涉及3000多名債權人,涉案金額在3.28億以上。眼看畢生積蓄被套牢,一些債權人代表除了忙各自的工作外,還要不斷詢問案件的進程,集體商討統計鼎億資產、如何追回本金。

頗具諷刺意味的是,在胡大勝跑路前10天,鼎億在徐州3•15晚會上,剛被市消費者協會、徐州廣播電視臺評為2011年度徐州市“誠信經營示范企業”“安全消費自律聯盟單位”。

領導成非法集資“活道具“

賈汪區泉東村48歲的趙西華,在得知鼎億投資高層卷款潛逃深感借出的錢無望追回后,喝藥自殺。趙西華第一次喝藥的時候,搶救及時,救了回來。而第二次,他沒再醒來。

2011年10月,趙西華出借9萬元給鼎億,期限半年,年息24%。據一些債權人了解,趙西華身體不好,這9萬元可能是他的全部積蓄,而且是瞞著他老婆出借的。

除溫州、鄂爾多斯,徐州亦是民間集資重災區。有媒體做過統計,僅過去兩年,就已有近10起涉高利貸老板跑路事件。債權人蔣妍(化名)對時代周報記者說:“他們是3•15誠信企業,看了很多他們老板和政府領導的合影,感覺還不錯,才敢投錢的。”加上其父母的15萬元,蔣妍在2011年11月總共向鼎億出借50多萬元。

債權人收集鼎億高管及其下屬業務員的數據,統計得出,鼎億非法吸收公眾存款案涉案金額在3.28億元以上。當地人對鼎億董事長兼總經理胡大勝并沒有很深的了解,也不知道他的發家史,只知道他父親精神不好,母親沒有直接參與公司的管理。協助胡大勝的,主要是他的爺爺和表舅徐傳林等。多數債權人在案發后得知,胡大勝生于1989年,僅23歲,驚訝不已。

徐州當地人們對于胡大勝的普遍評價是,膽大,會利用政府關系。有關人士透露,胡大勝本人承認,除了支付利息,公關費用也是這些資金的主要流向之一。

徐州廣播電視臺內部人員表示,這兩年鼎億在電視臺廣告投放金額很大,不僅在新聞、經濟、文藝頻道黃金時間頻繁播放廣告,還連續兩年在徐州電視臺春節晚會上全程冠名。在2011年和2012年徐州市的“3•15晚會”上,鼎億是大贏家,總共捧回4塊徐州市消費者協會和徐州廣播電視臺聯合頒發的獎牌:2010年度“誠信經營明星企業”和“消費者信賴品牌”,2011年度徐州市“誠信經營示范企業”和“安全消費自律聯盟單位”。

2011年8月,鼎億實業集團旗下的徐州市金甲化工有限公司開業,請到銅山區劉集鎮書記朱信軍和鎮長張桂敏到場剪彩、發言。公司大門上,掛著“熱烈歡迎各級領導蒞臨指導”的橫幅,彩旗飄揚。公司高層與書記、鎮長戴著橙色安全帽在廠區并肩視察,全程都錄了像并拍了大量照片。

胡大勝在當地電視臺與市委書記曹新平、市長張敬華、電視臺臺長李愛彬的合影,更是成為其大肆宣傳“受政府大力支持”的證據。債權人表示,這些合影和鼎億各種相關證件、牌匾齊齊掛在鼎億投資一樓大廳墻上。

與領導合影、3•15誠信企業,這些宣傳無形中獲得了徐州當地人對鼎億的信任(最后的心理防線)。

債權人告訴時代周報記者,當地其他多數投資公司對金額都設有門檻,一般要求在5萬元以上,而鼎億未設任何門檻,5000元都收。時代周報記者拿到的一份內部“客戶利息表”顯示,債權人放款金額從1萬到50萬元不等。而那些放款1萬-2萬元的債權人,多是年過花甲的老年人,年紀最大的甚至已過80歲。鼎億投資公司一名內部工作人員透露,還有幾名債權人“是政府里的公務員”。

對于普通放款人,每張借據背后都有一個辛酸故事。一劉姓債權人告訴時代周報記者,房地產不景氣、徐州工程機械生產基地萎縮,由于沒有其他更好的投資渠道,相信了鼎億的宣傳,今年1月,他將房子抵押了,從銀行貸款23萬元,加上家里積蓄,在鼎億放款40多萬元。胡大勝跑路后,在上訪過程中,他還看到隊伍里有一位老太太帶著孫子。詢問得知,她放款的錢來自兒子出車禍后成植物人的賠償金,兒媳早已離開。而一位等著做腎移植手術的病人,在還未等到腎源的情況下,為賺取那兩分月息,也將手術錢投進了鼎億。

4月底,新華社在一篇時評里寫道:“一些從事非法集資活動的公司開業時,有的領導端坐在主席臺上;公司周年紀念時,有的領導到會侃侃而談。領導干部和這些公司‘老板’們的合影掛滿了這些公司辦公室的墻壁,視察公司的照片占據公司宣傳冊最顯要的位置。雖然領導干部絕大多數都是無意間充當了非法集資的‘活道具’,但其巨大的廣告效應正是這些騙子公司夢寐以求的,客觀上起到極大的誤導作用。”

鼎億資產悄然蒸發?

鼎億一名高管表示,債權人最后一次領到利息是在3月23日上午;當天下午,鼎億公司就拿不出錢了。而他媳婦的姐姐,在當天上午還往里投了5萬元。一名業務員甚至在3月24日下午,還讓朋友投了17萬元。

3月25日,胡大勝本人已經聯系不上。高管向債權人表示,老板“籌款去了”。而胡大勝的爺爺,亦召集高管開會,表示“公司資金鏈斷裂,但可以以鼎億大廈作抵押,向銀行貸款”,要求不要報案。

一名高管則質疑稱,公司并沒有出現資金鏈斷裂。鼎億一名會計透露,3月份是鼎億還本金的集中期,總共需要還1個多億。

也是在3月25日,債權人亦獲知老板“消失”,緊張且憤怒的他們紛紛報案,并涌進鼎億投資公司的大廳搶奪桌椅、柜子、電腦等。

5月6日,時代周報記者在現場看到,“鼎億大廈”幾個大字已經被摘下。鼎億投資公司的公司標牌也已不在,大廳緊鎖,玻璃門后,一片狼藉。大樓外表的空調均“莫名失蹤”,只剩下支架。一名債權人表示,空調這東西不是一般債權人能拆走的。

胡大勝被抓之初,公安部門還向債權人公布,鼎億相關涉案人員有24輛高檔汽車和十幾套房子,但未公布其現金和存款。

3月26日,一名債權人通過徐州市房管局產權處的朋友查得胡大勝名下有5套房子。但案發后不久,即4月中旬,她卻發現其中一處房子已被悄悄過戶。新住戶告知,是通過法院辦的過戶。物業人員估計,這套房子價值300多萬元。

另一名債權人從一家轎車4S店的朋友處得知,鼎億已有3輛寶馬車被拍賣,牌照也摘了。

債權人擔心,胡大勝和鼎億的資產在一點點地被轉移和消失。

債權人曾多次到徐州市政府、徐州電視臺、信訪局等地聚集,要求公開案件進展,建議“縮短鼎億集團財務審計時間”“加快處置鼎億集團資產進度”和“制定鼎億案件受害人還款計劃”。債權人在建議書里寫道:“很多家庭都在煎熬中度日,等不下去了。如果此事一拖再拖,必然會給群眾帶來許多不好的猜想和誤會,勢必造成更大的動亂。”

然而,公安相關部門至今未對債權人的要求和建議作出正面公開的回應,徐州市公安局分管經偵的一名副局長的態度也令債權人心寒。債權人表示,案發后,徐州市公安局找人評估鼎億大廈,現今大概價值1.7億元。因此,他們建議“盡快將鼎億大廈過戶,不要因為鼎億大廈兩證問題制約其變現價值,可采用市場價出售或變賣”,按比例先償還部分債權人的本金。而政府表示,要等著鼎億大廈增值。4月14日,多名債權人在市政府門口集體下跪,有的人甚至以死相挾。債權人說,這名副局長扔了句“死了白死”就走了,他們對這名“全國人大代表”感到失望。

當地媒體對鼎億事件也都噤聲。時代周報記者在徐州市公安局官方網上查不到任何有關鼎億的信息,其公布的經偵支隊的聯系電話也是空號。

“心碎了。”債權人蔣妍說,“工作這么多年,再苦再累都沒關系,現在真的心碎了。”



 

鼎億式“金融傳銷”

本報記者 郭麗萍 發自江蘇徐州

鼎億投資公司在一份資料中這樣介紹自己:公司成立于2010年9月1日,注冊資本為6105萬人民幣,公司的核心業務主要用于發展大中小型企業,同時與國內各大銀行成為合作伙伴、強強聯手共同開拓金融市場,解決企業資金周轉緩慢、銀行紅線、商戶聯保困難等難題。

投資公司真正的集資時間,始于2011年1月。鼎億也以各種“項目”來提升員工和債權人的信心。

鼎億投資公司一名業務經理(債權人稱其為“高管”)表示,2011年,鼎億一項“看得見”的項目是拍下了位于徐州市泉山區繁華地段的不良資產普一大廈,并改名為鼎億大廈。

鼎億原計劃以1.35億元拍下整棟樓,但由于樓里有些商戶不同意,最終以9300萬元價格買下大樓一到三層。

胡大勝曾向員工表示,計劃裝修后出租或轉賣。他還宣稱,一到三層價值3個多億,有人要以2.8億的價格買下,但他沒同意。

鼎億的名號也依次從“徐州投資公司”“江蘇鼎億投資公司”變更為“江蘇鼎億實業控股集團”。這名高管表示:“感覺公司發展得還挺好。”因此,滿懷信心的他,像其他債權人一樣,加上父母的18萬元,一口氣往里投了100多萬元。

然而,除董事長跟他們宣傳的公司“大項目”,即使是公司的業務經理、會計,也不清楚公司的具體運作和資金去向。

鼎億在2011年5月1日擬定的一份《財務管理制度》規定員工,“嚴格遵守保密制度,不該看的不看,不該說的不說,不該聽的不聽。”

上述高管知道的是,鼎億實業旗下金甲化工有限公司亦是收購而來,除收購價2700萬元,鼎億還投1000萬元進行生產。

廣告里的江蘇鼎億實業集團公司,致力于發展大中小型企業和5大銀行合作,強強聯手共同發展。公司旗下擁有徐州金甲化工有限公司、徐州九里開發有限公司、徐州惠君房產開發有限公司、徐州紅樓商務娛樂有限公司等擔保機構。

但除金甲化工公司和胡大勝老婆經營的龍順喜相逢酒店,鼎億實業旗下的公司或項目多數名不副實。

這名高管透露,九里開發公司、惠君房產公司本來是有的,但后來胡大勝又突然宣布“不跟他們合作了”。

債權人借據上顯示,債權人投的款匯往一個叫“鼎佳貴貿易公司”的賬戶。

多名高管懷疑,這個公司僅為金甲化工公司進些原料,實為虛設。而鼎億旗下另一個公司—東嘉裝飾公司,則被人們懷疑是鼎億的地下錢莊。

對于其宣稱的另一項目徐州彭城飯店,這名高管表示:“別人早已經買了,實際上沒有這個項目。”

年后,胡大勝宣布擬斥巨資擴建千佛寺,并經營“功德園”墓園,但胡大勝跑路的速度明顯快于跑審批手續的速度。

鼎億花大錢打造的金帝豪高級會所,還沒趕上3月28日的試營業,公司卻已群龍無首了。

直到老板跑路后,債權人們方才醒過神來,質疑鼎億是金融傳銷。一債權人表示:“鼎億是兩條腿走路,一樓大廳,都是兩分息,合法合規。樓上拉的存款,類似金融傳銷,有業務員、經理、高管,分上線下線,下線業績算上線的,到什么業績坐什么位子。”

鼎億有25名業務經理,每個業務經理下線有多名業務員,并且有著森嚴的分配方案和業務考核晉級制度。從業務員到業務經理,業績越高,提成越高;其中,業務員最高提成可達6%。鼎億規定,“業務員業績連續三個月達到300萬以上,在本部門晉級使用;業務經理業績連續三個月達到1000萬以上,或連續三個月超過其他部門總體業績,經董事會批準晉級使用。業務經理連續三個月業績未達到100萬或末尾者,降一級使用;部門經理本部總體業績連續2個月低于其他部門業務經理或業務員,總業績連續2個月未達到1000萬則降級使用。”

業務員和業務經理集資對象基本為親朋好友,通用的借據里注明“本借據只限于內部員工及親朋好友使用”,并“由第三方徐州金甲化工有限公司作為擔保”。給借款人的利息,均通過“高管”銀行卡賬戶支付,董事長秘書將錢打給高管,高管再往下分,通過會計打利息。

據徐州市公安局經偵大隊內部人士私底下向債權人透露,目前警方正在核賬,鼎億賬目混亂,不好核查。“例如,總涉案金額為10億,胡大勝只認5億。胡大勝說了三部分資金流向,支付利息、高管提成、公關費用。到賬的錢,胡大勝每月按業績再打到各個高管的賬戶上以資激勵,一層一層地拿回扣,這樣賬就亂了。”



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金融傳銷新動向

2011年以來,全國多個地方曝出了各式各樣的金融傳銷案例。

廣西來賓以“國家整合民間資金做投資”為名義的傳銷騙局,吸引著來自全國各地不明真相的民眾;

江蘇南通“E瑪國際”傳銷組織以銷售“E瑪國際”電子股權為名,采取雙軌制傳銷模式發展下線,吸收傳銷資金1.06億元;

天津天凱新盛股權投資基金有限公司以傳銷手段結合時新的PE(私募股權投資基金)概念,從來自全國20多個省份近9000人手中非法集資10余億元……

“與傳統的傳銷相比,新式金融傳銷模式呈現出一些新的特點。”中國反傳銷協會創辦人李旭說,已由傳銷產品變為“資本運作”,以“富人俱樂部”、PE項目等為名,以高額回報為誘餌,騙取錢財。

與此同時,參與者的層次更高、投資更多,既有不少知識分子、公司白領、退休干部等參與,也有浙江、江蘇、山東沿海的一些老板置身其中。“傳銷不只是窮人玩的游戲,而在向高投入、高智商、高學歷‘三高’方面發展。”李旭說。

金融傳銷的包裝也更加隱蔽、更具欺騙性。

與傳統傳銷不同,金融傳銷沒有實體性產品,依靠下線的高額加盟費來獲利。但與傳統傳銷一樣,花樣翻新的金融傳銷抓住存在于人們內心的“快速發財”心理,傳銷著“一夜暴富”的神話。

(據新華社)

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